转型创新,银行业竞逐绿色金融赛道

台传媒记者葛星星

8月15日是首个“全国生态日”。台州作为兼得山海之利的城市,不仅是全国闻名的“制造之都”,也是绿色经济发展的践行之地,可持续发展的生态图景正在展开。

当前,银行竞相布局绿色金融赛道。伴随国家“双碳”目标持续推进,我市各家银行纷纷加大投入和资源倾斜力度,多维度构建绿色金融服务体系。绿色信贷规模持续高速增长,新能源汽车、光伏、储能等新能源产业成为信贷的重点投放领域。

绿色信贷规模增长迅猛

目前我国市场已经形成了绿色贷款和绿色债券为主,多种绿色金融工具蓬勃发展的多层次绿色金融市场体系。今年上半年,绿色融资保持了快速发展态势。国家金融监督管理总局发布的数据显示,今年上半年,银行业金融机构绿色融资余额同比增长33.9%。中国人民银行此前数据显示,截至今年一季度末,我国本外币绿色贷款余额超过25万亿元,绿色债券余额超过1.5万亿元,均位居世界前列。

各家银行信贷资金聚焦节能环保、清洁能源、清洁生产等重点领域,持续加大对绿色产业的资金供给。截至今年6月末,工商银行绿色贷款余额超5万亿元,总量增量均创历史新高;农业银行绿色信贷业务余额突破3.6万亿元,增速超30%;建设银行绿色贷款余额3.4万亿元,较年初新增7966.28亿元。

部分商业银行绿色信贷规模也增长迅猛。截至6月末,兴业银行绿色贷款(中国人民银行口径)余额达到7472亿元,其中清洁能源产业绿色贷款余额1559亿元。

展望未来,多家银行将把绿色金融放在更加突出的位置加快发展。光大银行2023年将按照“绿色贷款、清洁能源产业贷款增速不低于一般贷款增速,且高于可比同业平均增速”的要求,争取全年绿色贷款增量不低于500亿元。交通银行“十四五”期末绿色贷款目标为不低于8000亿元,力争达到1万亿元。

各银行“出招”绿色金融

随着“双碳”目标的推进,绿色金融业务已成银行业竞逐的重要赛道。我市各家银行积极践行“两山理念”,进一步增强金融支持绿色低碳发展的责任感和使命感,扎实推进绿色金融战略。

在台州银保监分局的工作指导下,建设银行台州分行加快信贷结构调整,引导全行加大对绿色信贷、专精特新、先进制造业、“两新一重”、优先支持行业、普惠金融、乡村振兴等重点领域信贷投放。同时主动将环境、社会、治理纳入管理流程和全面风险管理体系,并制订了绿色金融发展三年行动计划,作为金融服务社会发展重要内容持续推进。

作为扎根台州、服务美丽台州建设的金融主力军,中国银行台州市分行致力于将绿色金融理念融入各环节,为一众基建项目保驾护航。

仙居县某企业去年对一个生态整治修复项目有了融资需求。经接洽沟通后,中国银行台州市分行最终于今年1月成功为企业放款9500万元,且时间早于预期,及时满足了企业的用款需求。“有了中行的保障,我们项目建设也就能够迅速推进了,心里也有底了!”企业相关项目负责人表示。

解决资金问题后,该企业迅速推进空闲土地处理规划、安置区设计等工作。“经过这样一整治,本来没用的地就都利用起来了,环境也会好起来,我们看着也是打心里高兴”,当地居民王大爷乐呵呵地说。

邮储银行台州市分行不断完善绿色信贷管理体系建设,制定专项贷款激励方案,执行差异化绿色金融业务审批权限,落实惠企让利措施,已对“黄岩北控污水处理”“仙居北控危废焚烧处置”“温岭市东部垃圾焚烧发电项目”等多个项目予以授信支持,并积极运用碳减排支持工具,推动传统能源产业向绿色低碳转型。

深耕绿色金融,台州农行也一直在路上。该行紧紧抓住台州绿色产业的发展契机,通过创新信贷产品、搭建专属通道、组建人才队伍等系列措施,有效加速台州临港产业带重大项目建设,促进台州各产业转型升级。

推动金融科技深度融合

随着绿色金融支持政策持续推出,绿色金融市场不断扩大,越来越多的金融机构开始参与绿色金融领域。

对此,业内专家认为,当前与绿色金融相关的产品和服务的研发显得十分重要且迫切。金融机构可以根据市场需求,研发出创新性的绿色金融产品,进一步推动我国多层次绿色金融产品和市场体系的建设,为投资者提供新型投资渠道。

同时还需要完善科技金融体系,为绿色低碳技术企业的发展提供高质量的金融养料。具体而言,金融机构可以尝试探索碳金融和转型金融方面的创新型业务,加强绿色金融大数据资源应用,通过研究分析碳账户、碳足迹等数据,实现对服务对象的精准画像,创新金融产品,提升数字化在绿色金融当中的支持作用。

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