近期,A股市场持续震荡,权益基金净值波动较大。一批权益类基金率先行动起来,放开限购额度,部分基金甚至取消申购上限,恢复大额申购业务。这些产品中,不乏已经连续多年暂停大额申购的基金,部分今年新成立、处于大额限购的权益类基金也陆续取消限购。再结合年内多只基金收取的管理费下降甚至“腰斩”,各类公募产品或在为下一轮行情布局。
多只基金取消限购上限
A股市场的震荡已经持续多月,偏股混合型基金指数年内涨幅回落。在此背景下,部分基金陆续恢复大额申购业务。
具体来看,安信稳健聚申一年持有期基金宣布,自2024年8月30日起恢复基金C类份额大额申购、大额转换转入及大额定期定额投资业务。该基金此前宣布,为保护基金份额持有人利益,自2024年5月22日起暂停C类份额大额申购、大额转换转入及大额定期定额投资业务,限制金额为不超过1万元。
从业绩表现情况看,上述产品暂停C类份额大额申购的时间正好是该基金净值的历史高点。截至5月22日,该基金年内净值涨幅达12%。大额限购公告发出后,市场持续震荡,该基金净值也出现了回落,最新年内净值累计涨幅缩减至1.63%。
除此之外,近期招商基金旗下多只基金也宣布取消维持多年的限购措施。公告信息显示,招商基金决定自2024年8月28日起恢复招商瑞庆混合基金的大额申购和转换转入业务,取消A类、C类份额5万元的限额。
根据此前公开信息,招商基金曾于2021年10月13日发布公告,自2021年10月13日起调整招商瑞庆混合基金大额申购业务的限额,限购金额为5万元。大额限购发生时,该基金正处于历史净值高点。
同样是招商基金旗下,4年前宣布限购5万元的招商安元灵活配置基金近日宣布,自2024年8月19日起恢复大额申购业务。招商兴福混合基金同日宣布,2024年8月19日起恢复大额申购业务,取消自2020年7月15日起1万元的限购措施。
8月26日,淳厚信睿混合基金率先恢复了A类份额的大额申购限制。该基金曾于5月14日起将基金的A类或C类基金份额的大额申购金额控制在10万元以内。业绩表现上,该基金近3年累计表现位居同类型基金前列。
多只基金大幅降费
有的公募产品选择“扩渠引流”,有的则是“让利揽客”。公开信息显示,相较于去年同期,多只基金收取的管理费下降,有的甚至直接“腰斩”。这和基金管理费率下调和基金规模下降有关。
Wind数据显示,8月有2000余只基金产品披露了2024年中期报告。在剔除数据不完整的基金之后,剩余1849只基金,从管理费收入来看,各只基金产品收取的管理费差别较大,上半年管理费收入上亿元的基金多为货币市场型基金。
今年上半年,基金管理费水平相较于去年同期整体有所下降,每只基金平均收取管理费用433.53万元,相较于去年同期的525.45万元减少了约90万元,降幅约为17%。部分基金产品的管理费,同比下降幅度在50%及以上。
降低基金管理费是公募基金让利投资者的主动选择,也是行业费率改革实施推进过程中的必然之举。
根据2023年7月证监会发布的公募基金行业费率改革工作相关安排,先行降低主动权益类基金费率水平,新注册产品管理费率、托管费率分别不超过1.2%、0.2%,其余存量产品管理费率、托管费率将争取于2023年年底前分别降至1.2%、0.2%以下。
相较于去年同期,年内有600余只基金下调管理费率。其中,多只权益类基金管理费年费率由1.5%降至1.2%,有的直接降至0.5%。记者 陈佳杰/文 吴畅/制图