近日,中信银行依托中信集团优势,全面升级了“中信幸福财富”品牌,并发布了《2021年全球宏观经济展望与大类资产配置报告》(以下简称“大类资产报告”)。该报告预计,居民财富配置迎来新拐点,未来居民的增量财富将持续转向股票、债券、黄金等金融资产,中国财富管理行业将真正迎来发展机遇期。
投资者如何寻找下一轮财富增长的新赛道,如何驶入下一轮财富增长的快车道?据了解,为了更好地满足客户需求,打造客户首选的财富管理主办行,中信银行正在积极打造投研团队,构建“十分精选”基金产品优选体系,为客户提供专业、有温度的财富管理服务。
目前,在注册制改革试点的推动下,A股扩容效率极大提升,上市公司数量已突破4000家,且随着全面注册制的推行,未来会有更多上市公司登陆或退出资本市场;同时,涨跌幅20%的全新交易机制下,个股波动幅度也会加剧,作为投资者而言,如何把握权益投资机会?
上述中信银行大类资产报告也指出,权益市场短期矛盾在于预期回报率不足,局部资产泡沫需要时间来消化,但可以通过精选基金经理、基金大额定投、股债分散配置等方式降低风险。
当前,公募基金公司超100家,发行存续的基金产品超8000只,如何挑选合适的基金?中信银行全力打造“十分精选”基金产品优选体系,帮助客户甄选靠谱的基金产品,为客户提供专业、有温度的财富管理服务。
据中信银行零售银行部财富专家赵骞介绍,与当下财富管理行业更注重基金过往业绩不同,“十分精选”优选品牌通过对基金经理的调研考察,致力于让投资更具可预测性,以寻找未来的好基金。
在基金经理筛选上,中信银行注重三个层次维度的考察:一是好的基金经理应该具有清晰的投资目标;二是基金经理的投资体系和框架要与投资目标相匹配;三是考察基金经理的投资行为,其中包括过往投资业绩的可解释性,投资方法是否可复制,这也决定了未来业绩是否具有可预测性。
赵骞表示:“如果符合上述三个层次维度,中信银行会跟踪研究相关基金产品,将其列入观察库,通常观察至少3到6个月,有的可能一年甚至更长时间,来验证基金经理的投资方法论是否能获得较好的业绩回报,是否知行合一。符合标准后,会甄选部分产品列入核心库再进行重点监测,而在核心库上再经过最后评分指标机制,筛选出最精华的产品形成‘十分精选’”。
未来,中信银行将更好地发挥中信集团的协同优势和综合金融服务优势,以客户为中心,整合专家资源和专业的投顾投研团队,全面提升“中信幸福财富”的服务水平和价值,为客户提供专业的投研观点和大类资产配置建议,探索客户全生命周期的财富管理布局,为客户提供全方位的“一站式”金融服务新体验。
本报通讯员钟 宣